Белоглинские полицейские информируют об изменениях в законодательстве

Белоглинские полицейские информируют об изменениях в законодательстве

Федеральным законом от 21.12.2021 № 423-ФЗ внесены изменения
в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые вступают в силу 22.03.2022.
С указанной даты в Федеральном законе появится понятие подозрительных операций, под которыми понимаются операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, будут обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции
с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента
к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принимать
в соответствии с правилами внутреннего контроля меры по снижению выявленных рисков совершения клиентами подозрительных операций.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, до предоставления новых услуг и (или) программно-технических средств, обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, обязаны оценивать возможность использования таких услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
и финансирования терроризма и по результатам этой оценки принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности.
Так, например, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом
в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента.

Юрисконсульт Отдела МВД России по Белоглинскому району
капитан внутренней службы                                  Е.Ю. Медведева